Declaración contra el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
1. Modelo de Negocio de la Empresa
BlessX N.V. (“BlessX” o la “Compañía”) es una empresa constituida bajo la ley de Curazao en 2017 que opera el casino en línea www.blessx.com bajo la licencia n.º 1668/JAZ. BlessX atiende a usuarios en más de 169 países.
BlessX ha establecido medidas de cumplimiento para detectar y prevenir actividades ilícitas en su plataforma, incluyendo revisiones de incorporación y controles basados en transacciones.
2. Declaración de Política de la Empresa
BlessX no es una institución financiera según la ley de Curazao y no está sujeta directamente a regulaciones de instituciones financieras o proveedores de servicios de activos virtuales. Sin embargo, conforme a las Regulaciones de 2016 contra el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (“AML/CFT”) de la Junta de Control de Juegos de Curazao, BlessX prohíbe y rechaza el uso de sus productos para actividades ilícitas, como lavado de dinero, financiamiento al terrorismo o violaciones de sanciones comerciales, alineándose con las leyes y normas nacionales contra el lavado de dinero (“AML”). BlessX sigue las directrices del Grupo de Acción Financiera (“FATF”) y ajustará sus acciones según cambios legales.
BlessX sigue las mejores prácticas globales, incluyendo:
Política escrita y controles para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y violaciones de sanciones;
Designación de un oficial de cumplimiento cuando sea necesario;
Capacitación al personal relevante;
Revisiones independientes de políticas y controles.
3. Definiciones
Términos comunes en la industria:
Lavado de Dinero: Proceso para hacer que ganancias ilegales parezcan legales, dividido en colocación, estratificación e integración.
Colocación: Introducir ganancias ilegales en instituciones financieras.
Estratificación: Separar las ganancias de su origen mediante transacciones financieras complejas.
Integración: Usar transacciones legítimas para disfrazar fondos ilícitos y reintroducirlos al uso normal.
Actividad Sospechosa: Actividad que indica posibles fines fraudulentos o ilegales.
Sanciones: Medidas internacionales para prohibir o restringir actividades, usadas para cambiar comportamientos, presionar por objetivos, responder a amenazas a la paz o suprimir financiamiento al terrorismo.
4. Gobernanza y Supervisión
BlessX ha designado un Director de Cumplimiento (“CCO”) para coordinar la política AML, desarrollar iniciativas, revisar regulaciones y capacitar a empleados regularmente.
5. Conoce a Tu Cliente y Monitoreo de Transacciones
BlessX aplica diligencia debida y monitoreo continuo conforme a la ley para prevenir actividades ilícitas, usando software y acuerdos de servicio.
Conoce a Tu Cliente
A. Diligencia Debida del Cliente
BlessX usa un enfoque basado en riesgo para entender la relación del usuario y crear un perfil de riesgo, recolectando información documental y no documental al abrir cuentas según el tipo de servicio. Incluye un programa de identificación (“CIP”) con:
Recolección de datos básicos (dirección de billetera, correo) al crear la cuenta;
Monitoreo del perfil de riesgo de la billetera criptográfica;
Registro de la información de identificación;
Verificación contra listas de terroristas conocidos.
Medidas operativas:
Verificación de Identidad y Edad. Proveedor externo valida la información KYC y asegura que el usuario no esté en jurisdicciones sancionadas.
Información del Cliente. BlessX recolecta datos como dirección de billetera, nombre, dirección, país, fecha de nacimiento o código postal (“Información KYC”) antes de emitir una dirección de financiación.
Bloqueo Geográfico. Certificaciones contractuales prohíben servicios en países restringidos mediante bloqueo por IP.
B. Diligencia Debida Mejorada y Monitoreo Continuo
BlessX monitorea a los usuarios para detectar comportamientos sospechosos con indicadores de alerta. Si se activa una alerta, la cuenta se suspende y se requiere información adicional como nombre legal, ciudadanía, dirección, número de identificación, documento y origen de fondos.
C. Política de Aceptación
BlessX bloqueará usuarios que no proporcionen identificación, usen documentos falsos, engañen sobre su ubicación, provengan de jurisdicciones prohibidas, estén en listas de sanciones, tengan adicción al juego o problemas de salud mental, o cuyos fondos provengan de jurisdicciones restringidas.
Monitoreo de Transacciones
BlessX cumple con sanciones económicas mediante un programa de monitoreo en tiempo real para detectar actividades inusuales, usando sistemas internos y de terceros.
Procesos clave:
Monitoreo de Jurisdicciones Sancionadas. Controles manuales y automáticos identifican comportamientos de riesgo en retiros.
Revisión con Chainalysis. Cada transacción criptográfica se analiza para detectar fraude.
6. Educación y Capacitación
BlessX ofrece capacitación periódica sobre AML y sanciones a empleados, supervisada por el CCO.
7. Reportes
BlessX reporta transacciones sospechosas o vinculadas a sanciones, lavado de dinero o terrorismo al regulador según la Ordenanza Nacional.
